BBVA obtiene un beneficio récord de 8.000 millones de euros en 2023, un 22% más

BBVA obtiene un beneficio récord de 8.000 millones de euros en 2023, un 22% más

MADRID, 30 (PRENSA EUROPA)

BBVA logró un beneficio neto atribuido récord de 8.019 millones de euros entre enero y diciembre de 2023, un 22% más en euros corrientes respecto al año anterior, excluyendo de la comparativa el impacto neto de la compra de las oficinas de Merlin en España en 2022. hoy a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). En euros constantes, el crecimiento es del 35%.

Incluyendo partidas extraordinarias, los beneficios crecen un 40%, un 26% si se tiene en cuenta el impacto de las divisas. Sólo en el cuarto trimestre del año, BBVA logró un beneficio reportado de 2.058 millones de euros, un 32% más en euros corrientes y un 57% en euros constantes. La entidad espera que el beneficio atribuido siga creciendo en 2024.

Cabe señalar también que estos resultados incluyen el cargo de 215 millones de euros correspondientes a la garantía temporal de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito, importe que ya está contabilizado en su totalidad en los resultados del primer trimestre de 2023.

Asimismo, BBVA destaca que el beneficio recurrente por acción creció cerca del 27%, impulsado por las recompras de acciones realizadas durante el año.

Por otro lado, el banco reporta un crecimiento del crédito en todas las áreas de negocio -a excepción de España, donde cayó ligeramente- y una mejora del diferencial de clientes, que impulsó el margen de intereses un 29%, hasta 23.089 millones de euros. Destaca la buena evolución de España, México y Sudamérica.

En cuanto a las comisiones, alcanzaron los 6.288 millones de euros, un 21% más que el año anterior. Destaca el aporte de Türkiye y México en esta línea.

En conjunto, el margen de intereses y comisiones, que representa los ingresos recurrentes del negocio bancario, registró un incremento interanual del 27%, hasta 29.377 millones de euros.

De esta forma, el resultado de operaciones financieras (ROF) creció un 32% respecto a 2022, hasta 2.183 millones de euros, mientras que la línea de otros ingresos y gastos de explotación disminuyó en 2.018 millones.

Así, el margen bruto registró un aumento interanual del 30% hasta alcanzar los 29.542 millones de euros, mientras que el margen neto ascendió hasta niveles récord de 17.233 millones de euros, con un aumento del 39%.

Durante el ejercicio 2023, los gastos de explotación se vieron afectados por las “elevadas tasas de inflación” en los países donde el grupo está presente, por lo que esta partida alcanzó los 12.308 millones de euros, con un aumento del 20%.

Sin embargo, el banco destaca que gracias a la evolución positiva del margen bruto, el ratio de eficiencia se redujo en 370 puntos básicos durante el año, hasta alcanzar el 41,7%, un valor «significativamente mejor» que la media de los bancos europeos comparables.

Por otro lado, BBVA señala que, en un contexto de mayores tipos de interés y crecimiento en los segmentos más rentables, el deterioro de activos financieros se elevó un 34%, hasta 4.428 millones de euros, principalmente por mayores necesidades de provisiones en México y América del Sur.

Como consecuencia de esto último, el coste del riesgo acumulado aumentó hasta el 1,15%, en línea con lo esperado. La tasa de morosidad se mantuvo estable en el 3,4%, mientras que la tasa de cobertura cayó al 77%.

Así, BBVA destaca que, gracias a estos resultados, los indicadores de rentabilidad mejoraron “significativamente”: la rentabilidad sobre el capital tangible (RoTE) se situó en el 17,0% mientras que la rentabilidad sobre el capital (ROE) se situó en el 17,0%, cerrando 2023 en el 16,2%. . Además, el valor contable tangible por acción más los dividendos creció un 20% año tras año.

Asimismo, el ratio de capital CET1 full-loaded cerró el año en el 12,67%, muy por encima del rango objetivo, situado entre el 11,5% y el 12%.

“2023 fue un año muy positivo para BBVA y estos excelentes resultados nos permiten ampliar el impacto positivo que tenemos en los países donde estamos presentes y crear valor para todos nuestros grupos de interés: nuestros 71,5 millones de clientes, casi 800.000 accionistas, más de 121 mil empleados y la sociedad en su conjunto», afirmó el presidente de BBVA, Carlos Torres Vila.

Asimismo, la entidad destaca que entre enero y diciembre sumó más de 11 millones de nuevos clientes, de los cuales el 65% se registró a través de canales digitales. En este sentido, las ventas digitales, medidas en unidades, representan ya el 79% del total.

Además, en 2023, BBVA canalizó alrededor de 70.000 millones de euros hacia negocios sostenibles, un 39% más que el año anterior. Desde 2018, el grupo bancario ha movilizado cerca de 206 mil millones de euros, a un ritmo superior al esperado para alcanzar el objetivo en 2025.

AREAS DE NEGOCIO

Por áreas de negocio, el banco indica que España generó un beneficio atribuido de 2.755 millones de euros en 2023, un 65,3% por encima del resultado logrado el año anterior, que incluía el impacto de la compra de oficinas a Merlin. En 2023 destaca la evolución favorable del margen de intereses, que siguió impulsando el crecimiento del margen bruto, a pesar de incluir el importe total anual desembolsado por impuesto bancario.

Sin embargo, la geografía que generó el 55,5% de los beneficios fue México, que obtuvo unos beneficios de 5.340 millones de euros, un 17,1% más que en 2022, gracias al importante aumento del margen de intereses, impulsado por un «fuerte impulso» de la actividad crediticia y la mejora diferenciación del cliente.

Turquía generó un beneficio atribuido de 528 millones de euros, un 5% más que en 2022 (en euros corrientes), un resultado que fue posible gracias al crecimiento de las comisiones y al resultado de las operaciones financieras, que ayudaron a compensar las presiones de intereses sobre los márgenes. como provisiones inferiores.

América del Sur generó un resultado atribuido acumulado a cierre de 2023 de 613 millones de euros, lo que supone una variación interanual del 43,2%, impulsada por la buena evolución de los ingresos recurrentes (+41,4%) y el resultado de las operaciones entidades financieras en la zona.

REMUNERACIÓN AL ACCIONISTA

Además, BBVA informó el pago de un dividendo de 0,39 euros brutos por acción en abril como dividendo complementario para el año 2023, sujeto a aprobación en la próxima junta general.

De esta forma, el banco repartirá a sus accionistas un total de 0,55 euros por acción con cargo a los resultados de 2023, después de haber dado ya 0,16 euros en octubre, lo que implica incrementar el dividendo un 28% frente a los 0,43 euros que repartió en el total. cargado. a los resultados de 2022.

Además, el banco tiene previsto poner en marcha un nuevo plan de recompra de acciones por valor de 781 millones de euros, pendiente de la aprobación de los órganos rectores y de la obtención de la autorización regulatoria necesaria.

Así, BBVA dedicará más de 4.000 millones de euros de los resultados de 2023 a la retribución de sus accionistas, lo que equivale a un ‘pay out’ del 50%.